(342) 2-155-177
26. 7. 2021 |
03:34|
Инвестиции в стиле премиум

 

Руководитель ВТБ Private Banking в Прикамье Екатерина Экштат – о новых трендах в инвестировании, инвестиционном сheck-up и семейных ценностях.

 

– ВТБ Private Banking работает в Перми уже семь лет. За это время выросло число людей, финансово и морально готовых к обслуживанию в формате премиум?

 
– Объем активов под управлением Private Banking ВТБ в нашем регионе в среднем ежегодно увеличивается на 30%. Инвестиционный портфель состоятельных клиентов c 2019 года увеличился в 3,5 раза. Но показатель успеха в премиальном бизнесе – это прежде всего долгосрочные отношения. Для меня главным критерием является доверие клиентов, наше умение слушать и слышать – всё это формирует основу для выстраивания партнерства на долгие годы.

 
– Чего хочет ваш клиент? Какие продукты наиболее востребованы?

 
– Сейчас все более популярной среди частных инвесторов становится стратегия портфельного инвестирования. Она подразумевает долгосрочный подход к вложениям, на период более года, а также широкую диверсификацию как по рынкам и инструментам, так и по различным секторам. Такой подход в перспективе снижает риски и увеличивает потенциальную доходность.

 
– Сегодня у многих банков существует формат премиум-обслуживания. Чем отличаетесь вы? Почему инвестировать с ВТБ Private Banking выгоднее, чем нанять личного консультанта по финансам или вкладывать в ценные бумаги самому?

 

 

– Думаю, уникальность ВТБ – в сочетании масштаба крупного банка с государственным участием с гибкой и оперативной организационной структурой, которая свойственна, как правило, частным компаниям. Специалисты инвестиционного подразделения ВТБ постоянно анализируют передовые тренды в мировой индустрии и внедряют лучшие практики мирового банкинга в нашу работу. Мы тесно связаны с «ВТБ Капитал» – лидером на рынке, чья экспертиза теперь доступна не только крупным институциональным инвесторам.

 
Чтобы клиенту было удобнее оценить нас как команду профессионалов, в Private Banking ВТБ разработаны услуги «Инвестиционный check-up» и «Налоговый check-up». Их суть в том, что вне зависимости от того, под чьим управлением находятся активы клиента, мы можем провести анализ и дать рекомендации – по ребалансировке портфеля, изменению валютной структуры или портфеля ценных бумаг. А дальше клиент сам делает вывод, насколько эти рекомендации полезны и стоит ли доверить какую-то часть средств нам в управление.

 
– Расскажите о формате Family Office.

 
– Family Office – это финансово-правовая экосистема для VIP-клиента и членов его семьи. Команда Family Office работает во всех городах присутствия ВТБ. С 2018 года доля проникновения этих услуг в Private Banking ВТБ в Перми выросла вдвое. Сегодня ее использует практически 20% наших VIP-клиентов. Задача семейного финансового офиса – обеспечить защиту клиента от рыночных и нормативных рисков, от корпоративных конфликтов, попыток недружественного захвата бизнеса, раздела состояния в результате бракоразводного процесса и иных рисков изменения отношений внутри семьи. Для этого в арсенале у нас есть большое количество инструментов – от брачных и корпоративных договоров до частных семейных фондов и закрытых паевых инвестиционных фондов.

 

Ознакомиться с информацией можно на сайте https://www.vtb.ru/private-banking/ и по адресу: ул. Сибирская, 37; ул. Краснова, 14.

 

NB КОММЕНТАРИЙ

 

Владимир Стрельников, управляющий ВТБ в Пермском крае:  «Сейчас у розничных клиентов всех сегментов, включая VIP, растет популярность инвестиционных инструментов. Инвестиционный портфель в Private Banking в прошлом году вырос более чем на 70%. А в целом за три года инвестиции VIP-клиентов показали семикратный рост и составляют около 75% портфеля инвестиционных продуктов всех физических лиц. Помимо низких ставок по традиционным сберегательным продуктам, увеличению числа инвесторов помогли простота и удобство открытия брокерского счета с помощью мобильных приложений. Сейчас этот процесс занимает всего несколько минут».

 

 
Тел.: +7 (342) 217-24-24, доб. 545-730.

 

Лицензия: Банк ВТБ (ПАО), Генеральная лицензия №1000 на осуществление банковских операций от 08.07.2015.