Главная задача любого инвестора – получить прибыль или как минимум сохранить вложенные деньги. Добиться такого результата уже пятнадцать лет помогают специалисты «Инвестлэнд», признанного лучшим инвестиционным советником России.

 

Сейчас компания запускает новое направление – «Инвестлэнд Семейный офис», разработанное для состоятельных клиентов. В чем его особенность, как добиться успеха в инвестициях и каких еще новшеств ждать в ближайшее время, National Business обсудил с директором «Инвестлэнд» Игорем Вагизовым.

 

ЗАДАЧИ СОВЕТНИКА ПО ИНВЕСТИЦИЯМ

 
– Игорь, зачем в принципе нужен советник по инвестициям? Разве человек, заработавший неплохую сумму денег в другой сфере, сам не разберется, сколько и куда инвестировать?

 
– Успех в инвестициях прежде всего связан с разработкой индивидуальной инвестиционной стратегии и со строгим следованием ее принципам, сигналам и ограничениям. Инвестиционный советник не только помогает разработать стратегию, но и следит, чтобы она максимально точно и скрупулезно реализовывалась. Это помогает достичь всех инвестиционных целей, которые ставит инвестор, независимо от рыночных и экономических катаклизмов.

 
– Получается, помощник – это необходимость?

 
– Если бы инвестиции были про «купить что-то одно и забыть», советники не понадобились бы. Но инвестиции – это про цели, сроки, налоги, валюты, ликвидность, поведенческие ловушки и дисциплину. Если вы мастер в своем бизнесе, там у вас система. В инвестициях нужна такая же система: политика инвестирования, риск-бюджет, правила ребалансировки, контроль комиссий и налоговая эффективность. Мы не «угадываем рынок», а повышаем вероятность достижения ваших жизненных целей при разумном риске.

 
Я часто сравниваю нашу деятельность с медициной и юриспруденцией. Если у вас болит зуб, вы идете к стоматологу. Если нужен адвокат, вы обращаетесь к профессионалу, а не проходите юридические экспресс-курсы. Успешный человек, будь то предприниматель или топ-менеджер, прекрасно разбирается в своей профессиональной области. Но инвестиции – это отдельная наука со своей спецификой, рисками и нюансами. Наша задача – не просто подсказать, «куда вложить», а создать целостную стратегию, которая учитывает цели клиента, его отношение к риску, временной горизонт и даже психологические особенности. Мы экономим инвестору самое ценное – время и здоровье.

 
– С какими проблемами сталкиваются независимые инвесторы? Как эксперты из вашей компании помогают решать эти проблемы?

 
– Проблема номер 1 – конфликт интересов. Большинство финансовых институтов заинтересовано, чтобы клиент вложил свои деньги в инвестиционные инструменты, которые они разрабатывают и предлагают. То есть первоочередной целью финансовой организации является собственная маржинальность, а не выполнение инвестиционных целей клиента. Поэтому зачастую в портфелях клиентов оказываются инвестиционные инструменты, которые не соответствуют ни их риск-профилю, ни их горизонту инвестиций.

 
Проблема номер 2 – бессистемность, отсутствие четкой стратегии инвестирования. Начинающим инвесторам свойственно активно пополнять инвестиционные портфели в благоприятные рыночные периоды и в страхе забирать деньги в кризисные времена. Но для достижения максимального результата действовать надо противоположным образом. Профессиональный советник поможет выстроить инвестиционный процесс оптимально с точки зрения результата и психологического комфорта инвестора.

 
Проблема номер 3 – влияние огромного количества источников информации: телеграм-каналов, новостных лент, прогнозов псевдоэкспертов и так далее. В этом огромном, кипящем информационном море советник поможет отделить значимые новости и факты от информационного мусора и откровенных манипулятивных «вбросов». Это позволит принять оптимальное инвестиционное решение, которое зачастую будет противоречить «рыночному консенсусу», но окажется максимально эффективным и соответствующим стратегии.

 
– Может ли человек с нулевым опытом инвестиций с ходу начать зарабатывать в этой сфере?

 
– Может – в периоды «надувания пузырей», когда в цене растут все активы. Но такие периоды заканчиваются сильными обвалами, к которым начинающий инвестор, как правило, оказывается не готов.

 
Наилучшее решение для начинающего инвестора, который хочет научиться успешно инвестировать, – делегирование генерации инвестиционных решений по большей части своего капитала профессионалам. С меньшей частью капитала можно работать самостоятельно и набивать шишки, которые неизбежны на этом тернистом пути.

 
КЛИЕНТЫ И ИХ ЗАПРОСЫ

 
– Кто в числе клиентов вашей инвестиционной компании? С кем вы работаете?

 
– Прежде всего, это успешные предприниматели, топ-менеджеры и представители свободных профессий – те, кто уже достиг финансового успеха, но хочет сохранить и приумножить свой капитал.

 

 
– С какими запросами к вам приходят клиенты?

 
– Ключевой запрос – уверенность в завтрашнем дне. Удовлетворение этого запроса – нетривиальная задача для нас в условиях высокой инфляции, политических рисков, неустойчивости финансовых институтов и рыночной волатильности.

 
В последние годы мы видим резкий рост интереса к семейным инвестиционным решениям: созданию семейных трастов и эндаументов, безболезненной, оптимальной передаче активов и капитала следующим поколениям, долгосрочному планированию образования и пенсионного обеспечения.

 
– Какие услуги ваша компания сегодня предлагает клиентам?

 
– Перечислю все виды услуг:

 
• разработка и реализация индивидуальной (семейной) долгосрочной инвестиционной стратегии;

 
• составление персонального инвестиционного портфеля и консультирование;

 
• альтернативные инвестиции;

 
• валютная и налоговая архитектура, международные счета и кастоди;

 
• семейный офис: отчетность, бюджетирование, наследственное и благотворительное планирование;

 
• образовательные программы.

 
– Что говорят клиенты об опыте работы с вашими специалистами?

 
– «Наконец перестали дергаться», «Понимаем, за что платим», «Есть план Б и С», «С ребенком поговорили о деньгах без нервов»…

 
Клиенты ценят спокойствие и уверенность, которые появляются, когда финансы в надежных руках. Один клиент как-то сказал: «Я наконец-то смог сосредоточиться на своем бизнесе и перестал беспокоиться об инвестициях». Для нас это лучшая оценка.

 
– Кто в числе компаний-партнеров «Инвестлэнд» и в чем суть вашего с ними сотрудничества?

 
– Основная задача партнерства, сотрудничества – дать клиенту лучшую рыночную инфраструктуру под его задачи и доступ к качественным сделкам на разумных условиях.

 
Наши партнеры – кастодианы и брокеры разных юрисдикций, управляющие фондами с проверенным треком, налогово-правовые консультанты, страховые провайдеры и провайдеры данных/аналитики. Мы сотрудничаем с крупными брокерами, банками и управляющими компаниями. Это позволяет нам получать доступ к лучшим инструментам и условиям для наших клиентов. Также работаем с юридическими и консалтинговыми фирмами – это особенно важно для сложных структурных решений.

 

НОВОЕ СЕМЕЙНОЕ НАПРАВЛЕНИЕ

 
– Ваша компания объявила о запуске нового направления – «Инвестлэнд Семейный офис». На каких клиентов оно рассчитано и в чем его особенность?

 
– Это направление для семей, которые хотят не просто управлять активами, а выстроить целостную систему сохранения и приумножения капитала на поколения вперед. Мы помогаем с налоговым планированием, наследственными вопросами, образованием наследников – то есть создаем полноценную инвестиционную экосистему для семьи.

 
– Почему вам важно работать не только с отдельными клиентами, но и с целыми семьями? Чем это интересно самим клиентам?

 
– Семейное инвестирование – более устойчивый и более долгосрочный процесс, который позволяет увереннее себя чувствовать как инвесторам, так и нам.

 
– Работала ли ваша инвестиционная компания раньше с крупными и очень богатыми клиентами? Насколько успешным было сотрудничество?

 
– Наша ключевая клиентская база – люди с активами от 50 миллионов до 5 миллиардов рублей. Критерием успешности с такими клиентами является не результат отдельной сделки или доходность инвестиционного портфеля за определенный период, а построение устойчивой инвестиционной архитектуры, которая выдержит любые экономические и политические штормы.

 
– Какие навыки вы наработали, управляя капиталом крупных клиентов?

 
– Ключевые навыки моей команды и меня самого – это:

 
• скрупулезная оценка рисков;

 
• отказ от сверхприбыльных сделок любой ценой;

 
• строжайшая дисциплина при реализации инвестрешений;

 
• широкий кругозор по смежным рынкам;

 
• постоянное обучение – у коллег, конкурентов и самих клиентов.

 

 
ОТ ИСТОРИИ К СОВРЕМЕННОСТИ

 
– Игорь, что подтолкнуло вас с коллегами создать инвестиционную компанию в начале 2010-х?

 
– Запрос на независимость, прозрачность и долгосрочность. Мы тогда устали от конфликта интересов «продать инвестпродукт любой ценой». Хотели выстроить процесс так, чтобы интерес и прибыль клиента были сбалансированы с вознаграждением советника, а успехом считался результат спустя годы и десятилетия, а не бонус инвестбанкира в декабре.

 
– Какие знаковые вехи в истории компании вы можете выделить?

 
– На сегодня их четыре. Первая – получение статуса инвестсоветника. Вторая – признание лучшим инвестсоветником РФ (по итогам 2021 года «Инвестлэнд» победил в конкурсе «Элита фондового рынка» Национальной ассоциации участников фондового рынка. – Прим. ред.). Третья – выход на полку крупнейших российских инвестиционных банков. Четвертая – появление клиентов с капиталом больше одного миллиарда рублей.

 
– Что изменилось в компании по сравнению с 2011 годом и что сегодня представляет из себя «Инвестлэнд»?

 
– Мы выросли и в плане команды, и в плане технологий. Раньше мы были группой региональных консультантов, которые делились своим опытом с клиентами в Пермском крае. Теперь мы вышли на федеральный уровень, и широкая география нашей клиентской базы не может не радовать. Но философия осталась неизменной: честность, профессионализм и индивидуальный подход.

 
– Что за специалисты сейчас работают в «Инвестлэнд»?

 
– У нас собралась прекрасная команда: опытные инвестсоветники, аналитики, юристы, эксперты по финансовому планированию, трейдеры, маркетологи и диджитал-эксперты. Всех объединяет глубокое понимание рынков и желание сделать уникальный и полезный для инвесторов продукт.

 
– Каковы основные принципы работы «Инвестлэнд»?

 
– Основные принципы – это:

 
• прозрачность;

 
• профессионализм;

 
• опыт;

 
• отсутствие конфликта интересов;

 
• индивидуальный подход;

 
• долгосрочный горизонт.

 
– Что помогает вашей компании так долго держаться на рынке, несмотря на кризисы, санкции и прочие сложности?

 
– На мой взгляд, ключевой фактор устойчивости нашей компании – системный подход и философия долгосрочного инвестирования. Мы всегда фокусировались и продолжаем фокусироваться не на крат­косрочных спекуляциях или попытках быстрого заработка, а на создании стабильных, проверенных временем инвестиционных решений. Это помогает проходить через кризисы более спокойно и уверенно, потому что мы не подвержены панике и не меняем курсы резко под влиянием временных потрясений.

 
Также важна команда профессионалов, которая постоянно обучается, анализирует новые рыночные тенденции и адаптируется к изменениям, не потеряв при этом корпоративную культуру и принципы прозрачности. Нам важно сохранять репутацию надежного партнера, и это требует постоянной работы над собой и своими продуктами.

 
Нельзя забывать и о гибкости: мы умеем быстро перестраиваться, когда внешние условия требуют этого. Наша деятельность находится под регулированием ЦБ РФ, мы внесены в единый реестр инвестиционных советников 14.08.2019 г.

 
– В чем вы видите миссию «Инвестлэнд»?

 
– Помочь людям обрести финансовую уверенность и свободу через разумное управление капиталом. Чтобы деньги работали для человека, а не человек ради денег.

 

МОЛОДЫЕ ИНВЕСТОРЫ И СОВРЕМЕННЫЕ ТЕХНОЛОГИИ

 
– Есть ли у вас программы, рассчитанные на молодых инвесторов?

 
– Да, у нас есть разработанные специально для них программы и продукты. Сегодня молодежь – это не только активный сегмент рынка, но и те, кто начинают свою инвестиционную деятельность чуть раньше, чем предыдущие поколения. Поэтому мы создали условия, которые помогают им понять основы инвестирования, закрепиться и развиваться.

 
Так, мы совместно с партнерами проводим образовательные вебинары с интерактивными курсами и консультациями по стратегиям долгосрочного накопления. Мы разрабатываем специальные инвестиционные стратегии, ориентированные на молодую аудиторию, например, с меньшими инвестиционными порогами.

 
Работа с молодыми инвесторами, безусловно, отличается: они более активны в цифровой среде, и для них важны прозрачность и интерактивность. Мы размещаемся в удобных мобильных приложениях, у нас есть возможность онлайн-консультаций. В то же время важно донести до них важность понимания рисков и долгосрочного планирования, так как многие из них делают первые шаги в инвестициях.

 
– Вы активно работаете в интернет-пространстве: проводите вебинары, отвечаете на вопросы в соцсетях. Что это дает «Инвестлэнд»?

 
– Работа в онлайн-среде – неотъемлемая часть стратегии современного инвестиционного бизнеса. Для нас это возможность быть ближе к нашим клиентам, возможность помогать им получать актуальную информацию, развеивать мифы и формировать правильное отношение к инвестициям. Это культивирует доверие и повышает лояльность.

 
Отличительная особенность – мы не ограничиваемся односторонней коммуникацией. В соцсетях и на вебинарах мы активно отвечаем на вопросы, ведем дискуссии, что создает ощущение участия и прозрачности. Это очень важно, особенно в условиях рыночной неопределенности. Такой формат коммуникации помогает нам формировать образ эксперта, которому доверяют, и очень ценится современными клиентами. В целом онлайн-работа – это ключ к синергии с нашими клиентами, которая при правильной стратегии действительно приносит отличные результаты как для компании, так и для тех, кто выбирает нас своим партнером в инвестициях.

 
– Что нового ваша компания планирует предложить клиентам в ближайшие годы? Какие направления вы будете развивать?

 
– Основной вектор развития компании – финтех. Для нас важно совместить наш опыт и профессионализм с новыми, уникальными ИТ-решениями, которые позволят выйти на новый уровень сервиса в работе с клиентами.

 

ОРИЕНТИРЫ И ХОББИ, КОТОРОЕ ПОМОГАЕТ

 
– Игорь, расскажите немного о себе. На кого вы ориентируетесь в своей работе? Чьему мнению вы доверяете и чьим рекомендациям следуете?

 
– Ориентир – инвесторы, для которых процесс важнее хайпа: от Бенджамина Грэма до Говарда Маркса и Рэя Далио. Из практиков в управлении риском люблю Нассима Талеба за «антихрупкость», а из современного ресёрча – Асвата Дамодарана за здравый смысл в оценке.

 
– Финансовый рынок очень изменчив. Что помогает вам быть на пике и не терять навыки?

 
– Главное качество инвестиционных к­ом­анд – адаптивность. Новости, отчетности, факты и комментарии экспертов важны при принятии решений, но не должны влиять на ключевые стратегические принципы работы с капиталом.

 
– Остается ли у вас время на хобби? Если да, то на какое?

 
– Бег и гребля хорошо чистят голову, а шахматы учат смотреть на ситуацию стратегически и анализировать все возможные варианты.

– Что заряжает вас энергией, которая необходима для работы?

 
– Стабильный финансовый результат наших клиентов. Когда видишь, как хаос превращается в систему, а тревога – в план действий. Когда наши решения помогают клиентам достигать целей и при этом оставаться в равновесии и гармонии с самими собой и окружающим миром. Именно тогда понимаешь, зачем всё это.

 
– И последний вопрос: инвестировать сегодня или подождать?

 
– Инвестировать по плану. Рынок не обязан подстраиваться под наш календарь. Долгосрок выигрывает у тайминга. Используйте поэтапный вход и держите часть капитала в безрисковых инструментах (при текущих ставках – тем более).

 

 

 

 

 

 

 

г. Пермь, бульвар Гагарина, 44а
t.me/investland_wm
8 800 500 73 62
investland.ru
finadvisor@investland.ru